퇴직연금사업자 선정

제안요청서

2022. 10

Ⅰ. 과업소개

1. 과업개요

가. 과업명 : 퇴직연금 사업자 재선정(DB, DC)

나. 목  적 : 우수한 퇴직연금 사업자를 재선정하여 근로자의 안정적인 노후생활을 보장하고, 적립금 운용수익률 및 부가서비스 향상

2. 기업현황

가. 임직원수 : 1,823명[DC 가입자 386명] (’21.12.31.)

나. 도입제도 : 확정급여형(DB) ‧ 확정기여형(DC) 퇴직연금

다. 도입시기 : 2007년 12월

라. 가입대상 : 계속근로기간 1년 이상 재직직원

마. DB적립금 : 약 972억 원, 추계액 기준 1,076억 원 (’21.12.31.)

Ⅱ. 사업자 선정 방법

1. 업체수 : 총 7개 사(은행업 3개 / 증권업 3개 / 보험업 1개)

2. 참가자격

가. 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제12조 및 동법 시행규칙 제14조에 의한 입찰참가자격요건을 갖춘 법인으로서, 동법 제27조 및 시행령 제76조의 규정에 의한 부정당업자의 입찰 참가자격 제한을 받지 아니한 자

나. 「근로자퇴직급여보장법」 제26조 및 동법 시행령 제20조에 따라 고용노동부장관에게 등록된 퇴직연금 사업자

다. (조건) 2021년 12월 말 기준 금융감독원 공시기준 퇴직연금 적립금 규모 순위(아래 표 참조)

구분	적립금 규모 참가 자격	최종 선정 업체
은행업	6위권 이내	3개
증권업	6위권 이내	3개
보험업	3위권 이내	1개

* 계열사 및 IRP실적을 제외한 DB 및 DC 적립금, 보험업은 생보사 손보사 통합 순위 적용

라. 업권별 순위와 관계없이, 기존 사업자는 제안서 제출 대상에 포함

마. 운용관리업무 및 자산관리업무 동시수행 가능한 퇴직연금사업자

바. 공동수급체 구성을 통한 제안은 불허

사. 입찰 참가 등록 마감 일시까지 제안서 접수를 완료한 업체

3. 평가절차

가. 당사의 선정기준에 따라 업권별(은행/증권/보험) 경쟁방식 평가

○ 정량평가(50%) : 제출한 객관적 자료를 바탕으로 평가

* 대외신용도(절대평가), 그 외 평가항목(순위평가)

○ 정성평가(50%) : 제출 제안서 내용 및 프레젠테이션에 근거하여 상대평가

※ 프레젠테이션 진행방식

① 제안서 제출(접수) 역순 발표. 단, 업권별 평가를 위해 발표는 은행/증권/보험업 순

② 업체당 10분 내외(발표 7분, 질의 3분), PT 참가인원 3명으로 제한

- 당일 모든 평가 진행을 위해 발표 시간은 최소화합니다.

③ 시간상 PT는 부가서비스 위주로 진행 (그 외 평가항목은 제출한 제안서로 평가)

④ 당사 규정에 근거 블라인드 방식으로 진행하며 발표 시 업체명 공개 불허

- 2회 이상 업체명 공개 시 PT 중단, 해당 업체는 제출 제안서로만 평가하며 평가상의 불이익이 발생할 수 있습니다.

⑤ PT 세부 일정은 평가 전 담당자가 유선으로 안내 예정

나. 평가주체 : 퇴직연금사업자 평가위원회(당사의 규정에 의거 평가위원 선별)

다. 종합점수 결과 업권별 고득점순으로 (은행)3/(증권)3/(보험)1개 업체선정 (총 7개 업체)

※ 동점 시 (1) 부가서비스, (2) 수수료, (3) 자산운용 수익률, (4) 대외신용도 순으로 높은 사업자(업권별)를 상위 순위로 선정

4. 제출안내

가. 제출기한 : 2022년 10월 18일 18시 ~ 11월 08일 10시 까지

나. 제출방법 : 방문접수

* 원활한 평가 진행을 위해 제안서는 우편/전자메일이 아닌 방문 접수 부탁드립니다.

* 주차장이 협소한 관계로 대중교통 이용 바랍니다.

다. 제 출 처 : 서울시 강남구 삼성로 610 GKL, 인사팀(3층) / 삼성중앙역 3번 출구 앞

5. 제출서류

가. ①제안신청서<붙임1> 1부

나. ②제안서 출력물 12부(11부 : 사업자명 미표시*, 1부 : 사업자명 표시)

*블라인드 평가 진행(PT) 시 평가위원 배부용

다. ③증빙자료 1부 및 ④제안서/증빙자료 USB 1개

라. ⑤사업자 등록증 및 ⑥퇴직연금 사업자 등록증 사본 1부(원본대조필)

마. ⑦법인인감증명서, ⑧법인등기부등본 각 1부

바. ⑨접수자 재직증명서, ⑩위임장 각 1부(신분증 필) <별도 서식 없음>

사. ⑪서약서<붙임2>, ⑫사용인감계<붙임3> 각 1부

아. ⑬간사업무 제안서(자유양식, *간사기관 지원 사업자만 제출), 3페이지 이내

Ⅲ. 제안서 작성방법

1. 작성양식 및 분량

가. 양식 – A4 규격(한글, MS워드, 파워포인트), 여백·쪽 등 세부 서식은 자유

나. 분량 – 표지, 목차제외 30페이지 이내(증빙자료 및 보완자료 등은 별도 제출)

2. 작성 시 주의사항

가. 제안서는 반드시 공문서와 함께 직접 제출해야 하며 대표자의 인감 날인 필수

나. 제안서는 본 제안요청서의 순서에 따라 작성하며, 표지와 목차를 제외하고 정해진 분량을 초과할 수 없음

다. 제안서는 명확한 용어를 사용하며, 확실하지 않은 표현 금지(평가 항목에서 제외)

* 숫자의 경우 소수점 둘째 자리까지 표시하며, 소수점 셋째 자리에서 반올림

라. 제안사가 제시한 정보는 객관성을 입증할 수 있어야 하며 입증하지 못하거나 허위로 판명된 경우, 회사는 계약을 해지할 수 있고 이에 따른 불이익 및 모든 손해는 제안 사업자가 부담함

마. 제안서에 제시된 내용은 계약체결 시 계약조건의 일부로 간주하며, 계약서에 명시되지 않더라도 계약서와 같은 효력이 있음

3. 기밀유지

가. 사업자 선정 과정 중에서 알게 된 각종 정보와 계약의 이행과정에서 취득한 회사의 내부정보에 대하여 기밀을 유지해야 함

나. 본 제안요청서의 전체 또는 일부를 제안서 제출 이외의 다른 목적으로 사용할 수 없음

4. 기타사항

가. 제안서의 내용은 회사의 동의 없이 변경 불가함

나. 사업자 평가를 위하여 필요시 추가 자료를 요청할 수 있음

다. 세부 평가내용 및 결과는 비공개로 함

라. 제출한 제안서 및 관련 서류는 반환하지 않음

마. 제안서 및 계약서 내용을 이행하지 않거나 운용실적 및 서비스가 당사평가 기준 적정 수준에 미달하는 경우 계약을 해지할 수 있음

Ⅳ. 일정안내

구 분	일 정	비 고
제안 공고	2022.10.18.(화)~11.08.(화)	나라장터/GKL 홈페이지
제안서 접수 마감	2022.11.08.(화)	방문 접수
(정성‧정량)평가	~2022.11.10.(목)	자체기준 평가(PT진행)
선정 결과통보	2022.11.18.(금)	개별 통보(유선/전자메일)
계약체결	2022.11.21.(월)	개별 통보(유선/전자메일)

* 해당 일정은 당사 사정에 따라 변경될 수 있음을 알려드립니다

* 제안서 공고 ‧ 평가 기간에 제안서 및 업무와 관련된 사항 외 담당자와 개별 면담 불가

Ⅴ. 제안서 평가기준

1. 항목별 배점표

구분		평가항목	배점	평가지표
정량 평가 (50점)	재무 안정성 (15점)	재무건전성	5	• BIS자기자본비율(은행) • 지급여력비율(보험) • 순자본비율(증권)
		대외신용도	5	• 신용등급
		수익성	2.5	• 총자산이익률(ROA)
			2.5	• 자기자본이익률(ROE)
	연금자산 운용역량 (35점)	자산운용수익률	15	• 금감원 퇴직연금 공시 수익률
		수수료	20	• 수수료 부담액
정성 평가 (50점)	제도운영 역량 (10점)	조직 및 인력역량	5	• 퇴직연금 전담조직 및 전담인력현황 • 전문 인력 자격증 보유 현황 • 퇴직연금 전담 콜센터 운영 현황
		시스템역량	5	• 퇴직연금 시스템 현황 • 전용시스템 구축현황 • 시스템 보안성 및 안정성
	자산관리 역량 (10점)	자산운용역량	5	• 자산운용 프로세스 • 수익률 및 리스크 관리 프로세스
		상품제공역량	5	• 퇴직연금 상품 제공, 설계 역량
	서비스 제공역량 (30점)	교육역량	10	• 교육조직 및 역량 • 교육내용 및 프로그램의 수준‧다양성 등
		부가서비스	20	• 부가서비스 질적 수준 및 다양성 • 효율적 제도 운영을 위한 지원역량

과업내용에 대한 문의사항	노사‧경영지원실 인사팀 대리 백성환	TEL : 02-6421-6427 Email : gulgga@7luck.com
입찰관련에 대한 문의사항	노사‧경영지원실 경영지원실 주임 정승순	TEL : 02-6421-6661

<붙임1>

퇴직연금 사업자 제안신청서
신청인	법인명		법인등록번호
	대표자		생년월일
	전화번호		FAX 번호
	주소
대리인	본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다.
	성명		생년월일
	근무부서		전화번호
본인은 귀사의 퇴직연금사업자 선정에 응하고자 제안요청서의 모든 내용을 승낙하고, 별첨의 서류와 함께 제안서를 제출합니다. ※ 별첨서류 : 1. 퇴직연금 제안신청서<붙임1> 및 서약서<붙임2> 각 1부 2. 제안서 출력물 12부 및 증빙자료 1부 3. 퇴직연금사업자등록증 사본 1부 (원본대조필) 4. 법인인감증명서 및 법인등기부등본 각 1부 5. 사용인감계<붙임3> 1부 (사용인감 사용시) 6. 제안서 파일 (USB 저장하여 1개 제출) 7. 제안서 접수자 재직증명서 및 위임장 각 1부 8. 간사업무 설명자료(별도양식 없음) 1부 (*간사기관 선정 희망시) 2022년 월 일 회사명 : 대표자 : (법인인감 날인) 그랜드코리아레저 사장 귀하

<붙임2>

서 약 서

그랜드코리아레저의 「퇴직연금사업자 선정」을 위하여 제안서를 작성·제출함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 제안서 및 증빙서류는 성실하게 작성 제출할 것이며, 만일 사실과 다르게 작성된 사실이 발견될 경우 업체선정에서 제외되거나, 업체 선정 후 허위사실이 확인되어 계약체결을 취소하는 경우에도 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본 제안서의 제출과 관련하여 제안서 작성지침 등 모든 사항을 충분히 숙지하고 있으며, 평가결과 등 귀사의 결정사항을 존중하고 이의를 제기하지 않겠습니다.

3. 제출된 제안서의 내용은 계약체결 시 계약조건의 일부로서 퇴직연금사업자로서 선정된 계약서에 명시되지 않더라도 제시한 사항의 이행에 최선을 다하겠습니다.

4. 귀사의 퇴직연금 사업자로 선정된 후 일정기간마다 내부기준의 평가절차에 의하여 퇴직연금 운영실적과 서비스 수준 등을 평가하여 사업자 변경, 조정 또는 계약해지 등의 불이익이 발생하더라도 이의를 제기하지 않겠습니다.

5. 제안서 작성 시 알게 된 귀사의 내부정보를 타사에 누설하지 않겠으며, 이를 위반하여 발생하는 제반사항에 대하여 모든 책임을 지겠습니다.

2022년    월    일

회사명 :

대표자 :                    (법인인감 날인)

그랜드코리아레저 사장 귀하

<붙임3>

사용인감계
사용인감
그랜드코리아레저의 퇴직연금사업자 선정을 위한 제안서 제출 시 사용할 인감을 위와 같이 신고하며 위 인장을 누가 사용할지라도 모두 본인이 사용한 것으로 인정하여 후일 어떠한 사고가 발생하더라도 본인이 전적으로 책임을 지겠으며 공사에 대하여는 조금이라도 손해를 끼치지 않겠습니다. 2022년 월 일 사업자등록번호 : 주 소 : 회 사 명 : 대 표 자 : □ (법인인감 날인) 그랜드코리아레저 사장 귀하

퇴직연금사업자

제안서

2022. 10

Ⅰ. 재무안정성

1. 재무건전성                                              (단위:%)

구분	평가지표	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	평 균
은행	BIS자기자본비율
보험	지급여력비율
증권	순자본비율

주1) 금융감독원 공시기준으로 소수점 둘째 자리까지 기재(5개년도 결산기준)

주2) 증빙자료 첨부 (금감원 신고서류, 관련 공시자료 등)

2. 대외신용도

구분	평가등급	평가기관	비고
신용평가등급

주1) 가장 최근(최대1년) 공신력 있는 국내 신용평가기관으로부터 획득한 등급(21년 12월 기준)

* 평가기관 : 한국기업평가, 한국신용평가, NICE 신용평가

주2) 증빙자료 첨부 (신용평가회사 신용평가서)

3. 수익성                                                  (단위:%)

구분	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	평 균
ROA(총자산이익률)
ROE(자기자본이익률)

주1) 금융감독원 공시 기준으로 작성(5개년도 결산기준)

주2) 증빙자료 첨부 (금감원 신고서류, 관련 공시자료 등)

Ⅱ. 자산운용실적

1. 자산운용 수익률                                          (단위:%)

구분	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	평 균
DB
DC
평균

주1) 금융감독원 공시기준 연간수익률 기재(%)

주2) 2017~2021 연간수익률은, 아래 표의 가중평균 수익률을 기재

주3) 증빙자료 첨부 (금감원 신고서류 등)

※ 수익률 계산(상품형태 기준)

구 분		원리금 보장상품		비원리금 보장상품		⑤가중평균 수익률
		①적립금	②수익률	③적립금	④수익률
2017년	DB
	DC
2018년	DB
	DC
2019년	DB
	DC
2020년	DB
	DC
2021년	DB
	DC

※ 가중평균 수익률 계산 : ⑤ =（①×②+③×④）÷（①+③）

2. 수수료 : 항목별 퇴직연금 관련 수수료를 모두 기재

구 분		부담금(억원)			수수료(백만원)
		납입금		누계	운용 관리	자산 관리	중도 해지	계약 이전	교육	기타	합계
DB	1년차	150		150
	2년차	20		170
	3년차	20		190
	4년차	20		210
	5년차	20		230
	소계
DC	1년차	3	3
	2년차	3	6
	3년차	3	9
	4년차	3	12
	5년차	3	15
	소계
DB + DC 수수료 합계

※ 장기할인율 적용 시 참고

- GKL 퇴직연금제도 규약 신고일[도입일] : 2007년 12월 26일

주1) 모든 수수료는 회사가 납입하는 것으로 가정 (원리금보장형 상품 기준)

주2) 운용수익 및 퇴직급여 지급, 중도해지 및 계약이전 없는 것으로 가정

주3) 퇴직보험 전환 금액은 없으며, 반드시 제안서 제출시점의 수수료율을 적용하여 작성

주4) 증빙자료 첨부 : 퇴직연금 수수료 체계 및 계산내역(각 1Page 이내)

Ⅲ. 제도운용 역량

1. 조직 및 인력역량

ㅇ 퇴직연금 전담 조직 및 전담 인원 현황(자유 양식)

주1) 퇴직연금 전담부서 조직도, 부서별 역할 및 인원(증빙자료, 날인필 등 제출)

주2) 지점, 영업소 등의 전담인력 기재(겸임인력 제외)

주3) 전문인력의 강점 등 자유내용 기술

ㅇ 전문인력 자격증 보유현황(해당 양식 기재)

구 분	자격증명	인원수
노무관련	공인노무사
연금계리관련	미국계리사(ASA.FSA,EA)
	보험계리사
	연금계리전문인력
자산관리관련	CFA(국제재무분석사)
	CPA(공인회계사)
	세무사
	CFP(국제재무설계사)
	FRM(재무위험관리사)
	투자자산운용사(집합/일임 포함)
	파생상품투자상담사
	증권투자상담사
펀드판매관련	증권펀드투자상담사
	부동산펀드투자상담사
	펀드투자상담사(증권/부동산/파생상품 포함)
기 타	기타 자격
합 계

주1) 전담 인력의 전문성을 평가하기 위해 자격증 보유현황을 기재

주2) 상기 자격증 외 전문성을 나타낼 자격이 있다면, ‘기타’에 별도 기재

ㅇ 퇴직연금 전담 콜센터(자유 양식)

주1) 퇴직연금 전담 콜센터 보유 유무, 규모, 상담인원 및 운영현황

- 콜센터 전화번호 및 전국네트워크 현황 등 포함

주2) 지원 가능업무 (Fund변경, 제도안내, 상품설명 등)

주3) 기타 콜센터 관련 사항

2. 시스템 역량

ㅇ 퇴직연금 시스템 현황(자유 양식)

주1) 시스템의 특‧장점

주2) 시스템 간 연계성

주3) 독자개발에 의해 맞춤형 서비스 확장 및 변용 여부

주4) 전체 시스템 내역을 기재하고, 개발방식은 독자 또는 공동개발 여부 표시

ㅇ 퇴직연금 전용시스템 등 구축 현황(자유 양식)

주1) Web 시스템 구축, 퇴직연금 시스템 사용 환경 및 편리성, 업무처리순서 및 업무 가능 시간, 온라인시스템을 통한 다양한 조회 및 업무처리가 가능한지 여부 등

주2) 접근성, 다양성을 포함한 주요 특징 기재

ㅇ 시스템 보안성 및 안정성(자유 양식)

주1) 시스템 보안 체계 기술(보안관리 규정의 기준 설정 및 실천 여부), 정보보안 인력 배치,             정보보안을 위한 내부통제방안 및 시스템 구축 여부 등

Ⅳ. 자산관리 역량

1. 자산운용 역량

ㅇ 자산운용 및 수익률 • 리스크관리 프로세스 등(자유양식)

주1) 자산운용 전략 및 프로세스

주2) 수익률 및 리스크관리를 위한 조직체계, 관리방안

주3) 기타 자산관리 관련 강점 등

2. 상품제공 역량

ㅇ 퇴직연금 상품제공 및 설계(자유 양식)

주1) 상품선정 및 제공 모니터링 프로세스(요청에 따른 상품 개발 능력)

주2) 제공하는 상품의 종류와 수 등

Ⅴ. 서비스 제공역량

1. 교육지원 역량

ㅇ 교육조직 및 역량(자유 양식)

주1) 교육조직 체계, 전담 조직 현황 등

ㅇ 교육내용 및 프로그램(자유 양식)

주1) 은퇴 준비, 노후설계 등 직원을 위한 교육프로그램 등

주2) 제공 프로그램, 연중 교육 일정

주3) 기타사항

2. 부가서비스(자유 양식)

ㅇ 임직원 부가서비스

주1) 전체 임직원에게 제공 가능한 서비스에 한함 (특정 인력 대상 서비스 제외)

주2) 관련 법령에서 정한 특별이익 제공에 포함되지 않을 것

ㅇ 업무지원 서비스

주1) 공기업 특성을 고려한 퇴직연금 제도운영지원 서비스(자유 기재)

◎ 간사기관 업무수행계획(자유양식)

* 필수 작성 사항 아님, 간사업무 의사가 있는 기관만 작성(3페이지 이내)